Política PBC-FT y KYC

1. Objeto y alcance

Explotamos un servicio de evaluación para traders y un programa de replicación por cuenta propia, financiado con el capital de la sociedad. Esta política expone las medidas que aplicamos para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo, las vulneraciones de sanciones y el fraude en los pagos. Se aplica a cada cliente, a cada pago recibido y a cada payout abonado.

2. Identificación del cliente (KYC)

• Al registrarse: nombre, correo electrónico, país de residencia y confirmación de que el cliente tiene al menos 18 años y actúa en su propio nombre. Una persona, una identidad: las cuentas son personales e intransferibles.
• Antes del primer payout: verificación completa de la identidad por nuestro proveedor, documento de identidad oficial con fotografía, control de vivacidad y confirmación de domicilio cuando se requiera. Ningún payout se libera antes de que la verificación haya terminado.
• Controles reforzados, aplicados cuando el importe, el patrón de actividad, la jurisdicción o el medio de pago presentan un riesgo más elevado, con preguntas sobre el origen de los fondos cuando proceda.

3. Sanciones y jurisdicciones restringidas

Los clientes se criban frente a las listas de sanciones del Reino Unido, de la Unión Europea y de las Naciones Unidas, así como frente a los datos sobre personas del medio político (PEP) y a la prensa desfavorable. Los residentes de los países listados en nuestra página Jurisdicciones restringidas son rechazados, en el pedido y de nuevo en la verificación. Una coincidencia positiva de sanciones pone fin a la relación y es objeto de comunicación a la autoridad competente.

4. Pagos

• Los pagos solo se aceptan desde un instrumento a nombre del propio cliente. Los pagos de terceros se rechazan y se reembolsan.
• Los payouts solo se abonan en una cuenta o un monedero a nombre del cliente verificado, en EUR por SEPA, por transferencia internacional o en criptomoneda.
• Los pagos con tarjeta los procesan proveedores regulados bajo 3-D Secure. Nunca almacenamos un número de tarjeta completo.
• Los reembolsos vuelven al medio de pago de origen, nunca hacia otro beneficiario.

5. Vigilancia continua

Vigilamos la actividad de las cuentas en busca de patrones asociados al abuso o al blanqueo: trading coordinado entre cuentas, dispositivos, direcciones o beneficiarios compartidos, ciclos rápidos de compra y payout, y comportamientos de pago inusuales. Las alertas las revisa una persona; ninguna cuenta se cierra por una decisión automatizada sola, y cada decisión se apoya en datos registrados que el cliente puede solicitar.

6. Conservación de los expedientes

Los documentos de identidad se conservan cinco años tras el fin de la relación con el cliente. Los extractos de transacciones y de trading se conservan seis años. Los expedientes se almacenan de forma segura y solo se comunican a las autoridades competentes o cuando la ley lo exige; véase nuestra política de privacidad.

7. Comunicación y responsabilidad

Toda actividad sospechosa se eleva internamente y, cuando así se requiere, se comunica a la autoridad competente sin informar de ello al cliente, tal como impone la ley. La responsabilidad general de esta política corresponde a nuestros administradores. Preguntas y requerimientos de los socios de pago, de los bancos o de las autoridades: support@abook-funded.uk, +33 1 89 62 63 60.