Política PBC-FT e KYC

1. Objeto e âmbito

Exploramos um serviço de avaliação para traders e um programa de replicação por conta própria, financiado pelo capital da sociedade. Esta política expõe as medidas que aplicamos para prevenir o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo, as violações de sanções e a fraude de pagamento. Aplica-se a cada cliente, a cada pagamento recebido e a cada payout pago.

2. Identificação do cliente (KYC)

• No registo: nome, e-mail, país de residência e confirmação de que o cliente tem pelo menos 18 anos e atua em nome próprio. Uma pessoa, uma identidade: as contas são pessoais e intransmissíveis.
• Antes do primeiro payout: verificação completa da identidade pelo nosso prestador, documento de identidade oficial com fotografia, controlo de vivacidade e confirmação de morada quando exigida. Nenhum payout é libertado antes de a verificação estar concluída.
• Controlos reforçados, aplicados quando o montante, o padrão de atividade, a jurisdição ou o meio de pagamento apresentam um risco mais elevado, com perguntas sobre a origem dos fundos quando for caso disso.

3. Sanções e jurisdições restritas

Os clientes são rastreados face às listas de sanções do Reino Unido, da União Europeia e das Nações Unidas, bem como aos dados sobre pessoas politicamente expostas (PEP) e à imprensa desfavorável. Os residentes dos países listados na nossa página Jurisdições restritas são recusados, na encomenda e novamente na verificação. Uma correspondência positiva de sanções põe fim à relação e é objeto de comunicação à autoridade competente.

4. Pagamentos

• Os pagamentos só são aceites a partir de um instrumento detido em nome do próprio cliente. Os pagamentos de terceiros são recusados e reembolsados.
• Os payouts só são pagos numa conta ou carteira detida em nome do cliente verificado, em EUR por SEPA, por transferência internacional ou em criptomoeda.
• Os pagamentos por cartão são processados por prestadores regulados sob 3-D Secure. Nunca guardamos um número de cartão completo.
• Os reembolsos regressam ao meio de pagamento de origem, nunca para outro beneficiário.

5. Vigilância contínua

Vigiamos a atividade das contas à procura de padrões associados ao abuso ou ao branqueamento: trading coordenado entre contas, dispositivos, moradas ou beneficiários partilhados, ciclos rápidos de compra e payout, e comportamentos de pagamento invulgares. Os alertas são analisados por uma pessoa; nenhuma conta é fechada por uma decisão automatizada sozinha, e cada decisão assenta em dados registados que o cliente pode pedir.

6. Conservação dos registos

Os documentos de identidade são conservados cinco anos após o fim da relação com o cliente. Os extratos de transações e de trading são conservados seis anos. Os registos são guardados de forma segura e só são comunicados às autoridades competentes ou quando a lei o exige; ver a nossa política de privacidade.

7. Comunicação e responsabilidade

Qualquer atividade suspeita é escalada internamente e, quando exigido, comunicada à autoridade competente sem disso informar o cliente, como a lei impõe. A responsabilidade geral por esta política cabe aos nossos administradores. Perguntas e pedidos dos parceiros de pagamento, dos bancos ou das autoridades: support@abook-funded.uk, +33 1 89 62 63 60.